Очередной свидетель – начальник СБ* ВТБ в Тюменском филиале, Выглядел на суде по делу Хорошилова нелепо и комично.

The Moscow Post — ежедневная информационно-аналитическая газета
Заместитель Костина «наследил» в «деле Хорошилова»?
Автор: Сергей Фролов, 2015-04-24 13:10:03
В Центральный райсуд Тюмени поступило уголовное дело в отношении Федора Хорошилова и Гендрика Мундутя, обвиняемых в хищении более 5 млрд руб. у ВТБ, сообщили корреспонденту The Moscow Post в прокуратуре. По версии самого Хорошилова, руководство ВТБ «отжало» у него бизнес, а заместитель Андрея Костина получил в результате этого 114 млн. долларов.

«Хорошиловское» дело
Генпрокуратура России утвердила обвинительное заключение по уголовному делу в отношении экс-руководителя тюменского филиала «Сибнефти» Федора Хорошилова и Гендрика Мундутя.
Их обвиняют по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования; санкции предусматривают до десяти лет лишения свободы). Вскоре это дело рассмотрит Центральный райсуд Тюмени.
Разумеется, сам господин Хорошилов себя виновным не считает. Однако, в его скорейшей «посадке» заинтересовано руководство подконтрольного государству банка ВТБ.
Версия обвинения
По версии следствия, Федор Хорошилов с 2005 по 2008 год похитил более $776 млн у тюменского филиала ВТБ.
Как следует из материалов уголовного дела, господин Хорошилов являлся президентом ОАО «Технологии добычи нефти и инвестиции» (имело лицензии на нефтяные участки), а Гендрик Мундуть — гендиректором этого общества.
Они обратились в ВТБ с просьбой выдать этой компании и аффилированным фирмам «Конданефть» и «Янгпур» кредиты для разработки нефтяных месторождений, которые, по данным геологоразведки, якобы были перспективными для освоения.
По официальным данным, ВТБ открыл им семь кредитных линий до 2014 года на общую сумму $893 млн на льготных условиях.
Неожиданность для банкиров возникла тогда, когда в 2010 году выяснилось, что документы о запасах нефти были сфальсифицированы.
В итоге ВТБ досрочно потребовал закрыть кредитные линии, но уже освоенные средства в размере $776 млн Хорошилов и Мундуть в банк так и не вернули.
Лондонский инцидент
О задержании Федора Хорошилова в Подмосковье стало известно в ноябре 2013 года . Его «схватили» при поддержке полицейских СОБР ГУ МВД России по ЦФО и СОБР «Рысь» МВД России. Вскоре после этого бизнесмен попал под суд.
А вот в декабре 2013 года Федор Хорошилов получил тюремный срок в Великобритании. Лондонский суд принял решение дать Хорошилову 18 месяцев тюрьмы за продажу арестованного актива и неуважение к суду.
Напомним, что еще в 2009 году британский суд арестовал $245 млн на счетах Хорошилова и акции нефтяных компаний. Кроме того, под арест попали ресторан в Тюмени, автомобиль Maybach, две виллы во Франции и Италии — одна из них 35-комнатная на 7 Га, Boeing-737 и яхта Giant I.
Версия Хорошилова
Аргументируя свои обвинения против Хорошилова, ВТБ настаивал на том, что нефтяные скважины были сильно переоценены.
Однако, в докладе, представленном в Лондонский суд техасскими оценщиками нефтяных скважин DeGolyer & MacNaughton, стоимость запасов оценивалась в 4,2 млрд долларов – почти в три раза больше объема выданных кредитов. Если верить данным DeGolyer & MacNaughton, то версия ВТБ кажется не состоятельной.

Федор Хорошилов
А ведь кроме этого представители Хрошилова уверяли, что ВТБ буквально «раздербанили» его бизнес, а заместитель главы Андрея Костина якобы получил в результате этой рейдерской атаки 114 млн. долларов.
Андрей Пучков оказался «рейдером»?
Как выяснилось, еще в 2010 году Хорошилов и ВТБ вплотную приблизились к соглашению, которое позволяло гонконгской инвестиционной компании Cosmopolitan International Holdings скупить долги и крупный пакет акций «Технефтьинвеста».
Известно, что НК «Технологии добычи нефти и инвестиции» («Технефтьинвест») была зарегистрирована в 2002 году. Ее единственным владельцем выступало Sagitech Investments Limited (Кипр). Неофициально в качестве бенефициара указывался Федор Хорошилов.
Как заявил бывший топ-менеджер «Сибнефти», заместитель президента ВТБ Андрей Пучков лично вмешался в переговоры, чтобы выдавить Хорошилова из процесса и, в конечном итоге, не дать совершиться сделке.
Более того, Хорошилов сообщил, что в 2009 году Пучков угрожал сфабриковать и выдвинуть против него обвинения , которые привели бы к уголовному делу, если Хорошилов не передаст ВТБ полный контроль над своими компаниями.
Кипрская схема
Кроме этого Хорошилов рассказал про сделку, в рамках которой в 2006 году «Технефтьинвест», находясь на очередной стадии реструктуризации долга, по просьбе ВТБ и «Русского коммерческого банка» выкупил миноритарного инвестора – кипрскую компанию Pancia Ltd.
По версии Хорошилова, большая часть, если не все 114 млн. долларов, заплаченные «Технефтьинвестом» Pancia за 20 процентов своих акций, осели в кармане Пучкова и других руководителей ВТБ.
При этом именно на основании устной договоренности с Пучковым о том, что ВТБ продолжит финансировать проекты, Хорошилов, по его словам, и заплатил Pancia Limited $114 млн.
Из этого можно сделать вывод, что перевести эти деньги на счет Pancia Limited так же предложил именно заместитель Андрея Костина.
Банкир ушел от ответственности?
«Окончательным получателем 114 млн. долларов был господин Пучков. Договоренности относительно выкупа Pancia держались в секрете от кредитного комитета ВТБ, возможно, потому, что господину Пучкову не хотелось, чтобы банк узнал о его связях с Pancia», - считают юристы Хорошилова.

Андрей Пучков
Однако, российские силовики даже не заинтересовались показаниями бывшего топ-менеджер «Сибнефти», а Андрей Пучков и сейчас является заместителем президента ВТБ .
Похоже, что господин Пучков сумел выйти «сухим из воды». Интересно, получится ли у него и дальше избегать «проблем со следствием», если Хорошилов на суде в Тюмени изложит свое мнение о роли замглавы ВТБ в атаке на его бизнес?
Петербургские баталии
Стоит отметить, что господин Пучков «засветился» еще в целой серии «рейдерских скандалов». К примеру, в 2010 году некоторые СМИ обвиняли Андрея Пучкова в организации попыток рейдерского захвата сети гипермаркетов «Лента» (Санкт-Петербург) , где возник конфликт акционеров. Одной из сторон конфликта был банк ВТБ.
Кроме этого именно Пучкова связывают с захватом лесопромышленных активов. Ведь в результате действий, якобы организованных Пучковым, у комбинатов «Илим Палпа» образовалось по два реестра акционеров и совета директоров .
Вскоре один «дружественный Пучкову» банк буквально «отжал» блокирующие пакеты во всех предприятиях «Илим Палпа» (с правом увеличения этих долей до 50% - прим.ред.).
Исходя из этого, создается впечатление, что Пучков является эдакой «правой рукой Костина» для проведения рейдерских захватов. Так что нет ничего удивительного в том, что замглавы ВТБ всегда «выходит сухим из воды».
http://www.moscow-post.com/economics/zamestitel_kost...

Кирилл Макаров

Друзья! Тут со мной крайне неприятная история приключилась и я уже рассказал некоторым из вас, но считаю, что знать будет полезно всем.
В двух словах, ограбили меня, но начну я с небольшого лирического отступления.
Мудрая пословица гласит: друг познается в беде. В полной мере это же относится и ко всем вашим деловым контактам, в том числе и к вашему банку. Мою историю можно назвать «как за 3 недели просрать пятилетнюю безупречную репутацию»
История эта началась в ноябрьские праздники, когда я возвращался из Казани в Москву. Пока я мирно ехал в поезде через леса средней полосы, какие-то мошенники сняли с моей карты деньги. Обнаружил это я уже в Москве, когда на карте оказалось недостаточно денег, чтобы купить кофе. Что делать, когда у вас воруют деньги с карты? Звонить в горячую линию банка, блокировать карту, писать заявление на компрометацию карты. Что должен делать банк, получив такое заявление? Он обязан сразу же вернуть деньги по оспоренным операциям и провести расследование, чтобы установить, где произошла утечка. В случае, если банк докажет, что клиент сам пытался его обмануть, он может оспорить возврат, но бремя доказательства лежит на банке, это черным по белому написано в наших законах (ФЗ161, ст9, ч12, пользуйтесь, если вдруг).
НО! Это, что называется, банк здорового человека, а мой ВТБ24 в гробу видал наши законы и проблемы клиентов. Три недели банк проводил расследование, и ничего мне не сообщал, пока я сам не позвонил. В банке мне сказали, что в возмещении отказано, потому что реквизиты карты введены верно, а значит факт мошенничества не подтверждается! О как, я еду в поезде, у меня даже мобильной сети нет, но банку плевать, у него если реквизиты верны, значит все ок. Получается одно из двух. Либо в ВТБ проводят операции по неверным реквизитам, либо банк делает вид, что не понимает, что такое мошенничество. Хорошо, я прикладываю копию билета, подтверждающую, что я физически не мог совершить списания, прошу пересмотр дела, снова три недели и снова отказ. В ВТБ24 считают, что реквизиты, напечатанные на карте – конфиденциальная информация и клиенты должны хранить ее в строжайшем секрете! Если, реквизиты, находящиеся в открытом доступе, стали известны третьим лицам, виноват клиент! Кому-нибудь из вас выдавали карту в запечатанном конверте, как пин-код? Мне – нет. ВТБ24 это не волнует.
Тем временем, мне перевыпустили новую карту, сменив все реквизиты. И что вы думаете? ЧЕРЕЗ 12 ДНЕЙ ПОСЛЕ ВЫПУСКА, С НЕЕ ТОЖЕ СНЯЛИ ДЕНЬГИ! Бинго! Я подозреваю, что по первому обращению они вовсе не чесались и в итоге проворонили уязвимость. Как видите, безопасность своих клиентов ВТБ24 не волнует. Волнует их только как отмазаться от клиента. Чего я только не узнал за то время, пока разбирался с банком. У ВТБ24 нет процессингового центра (а у самолета нет двигателя, ага). В банке нет круглосуточной службы безопасности – это вообще прямое вранье. Одна сотрудница банка в Жуковском наврала мне, что в Сбере в принципе нет защиты 3D-Secure, это кстати отдельная песня. 3D-Secure в ВТБ24 – это постоянный пароль, который клиент самостоятельно придумывает и вводит каждый раз при покупках в интернете. Об одноразовых паролях, как во всех нормальных банках, они не слышали. Или слышали, но врут мне. Таким образом, этот дополнительный пароль ни черта не защищает вас, он компрометируется также, как и остальные реквизиты карты. Смысла им пользоваться я не вижу. Только лимит операций повышает. Но банк и тут делает виноватым клиента. Если вы не пользуетесь этим никчемным паролем, значит вы не заботитесь о своей безопасности, вам отказ. Если используете, банк считает это неоспоримым подтверждением вашей воли, отказ. Как с наперсточником играть, ей богу!
Вообще, я никому не рекомендую пользоваться ВТБ вообще. У них все правила направлены только на то, чтобы сделать виноватым клиента. Например, письменный отказ, который я затребовал, шел ко мне 2 недели. Распечатать принятое решение занимает 2 недели! Москва 2014 год, даже голубиной почтой было бы быстрее! Когда же он пришел, причина отказа в нем поменялась. Вместо «вы сами скомпрометировали конфиденциальные данные» там значилось «вы сами не подключили смс-уведомление, что обязаны были сделать согласно пункту хрен знает какому, хрен знает где напечатанных правил». Ага, я обязан подключать дополнительную платную услугу или я сам виноват, прэлестно. Вообще, это называется навязанная услуга и тоже незаконнно. Да, смс-уведомление по зарплатным картам, в отличие от многих банков, тут не бесплатно.
В этот момент у меня возникло желание задать пару вопросов тем, кто подписывал эту ахинею, оказалось, что в банке есть распоряжение, запрещающее соединять клиентов с кем-либо из компетентных работников. Болтайте с колл-центром, лошки, нечего людей отвлекать.
Вы либо знаете внутренний номер абонента и его ФИО, либо болтаете с девушкой из Твери, которая ни хрена не знает, что с вами происходит.
Нужен вам такой банк? Который поворачивается к вам задницей, тянет время, врет, нарушает законы и вообще, кажется, действует скорее в интересах воров, чем в интересах клиентов? На данный момент, спустя больше месяца после двух краж, ни один сотрудник банка не смог сделать ничего, чтобы реально решить проблему. За три недели, что я ругался с банком, я понял одно. Клиент у них всегда виноват, вся огромная братия юристов придумывает правила именно таким образом. Единственный вариант остаться при своих в такой ситуации – НИКОГДА, не при каких обстоятельствах, не иметь дел с ВТБ24. Невозможно обыграть наперсточника. Специально для тех, кто считает, что «все банки одинаковы», хочу заметить, что даже многострадальный Сбербанк соблюдает закон и возмещает деньги своим клиентам.
Друзья! Не повторяйте моих ошибок, не имейте дело с хреновым банком. Мне кажется, у них реально плохо идут дела, раз они идут на прямое нарушение законов, лишь не нести расходов на смешные для второго по величине банка страны (первая претензия была всего на 6000р). https://vk.com/wall1060955_4328