Аферисты! Живите богато! Милиция и прокуратура несут службу в ваших интересах

Грандиозная кредитная афера была организована руководящим составом ЗАО «Сургутнефтегазбанк» «под крышей» прокуратуры г. Сургута, при содействии милиции и при уклонении от надлежащих действий со стороны надзорного органа - Тюменского отделения Банка России.
В Сургутнефтегазбанке выдавали кредит на любую сумму любому без оформления необходимых формальностей и без проверки платежеспособности, но так выдавали, чтобы деньги попали не заемщику, а специально назначенным агентам, которые часть уворованных денег передавали начальнику кредитного отдела Е.В. Несыной, заместителю начальника этого отдела Р.Г. Калимуллиной, руководителю службы безопасности А.А. Кривченкову. В последующем банк в судебном порядке взыскивает присвоенные участниками преступления суммы, но увеличенные на сумму процентов за просрочку гашения займов.
Несмотря на многочисленные обращения пострадавших в прокуратуру и в милицию, правоохранительным органам удалось уклониться от серьезного расследования преступного деяния, следователи из системы ГУВД делали вид, что не усматривается причастности к преступлению сотрудников банка, они – один за другим - отказывали в возбуждении уголовных дел по надуманным основаниям, тем самым обеспечивая возможность ухода от ответственности прямых организаторов преступления и сокрытия доказательств.
Обращения в Тюменское отделение Банка России также не насторожило этот надзорный орган. С его стороны не было принято никаких мер, направленных на пресечение длящегося преступления даже тогда, когда получили широкую огласку свидетельства соучастия в деяниях с признаками уголовного преступления и.о. председателя Правления банка А.В. Короля, подписавшего 28 ноября 2007 г. с бывшим руководителем службы безопасности банка А.А. Кривченковым договор поручительства, по которому Кривченков выступает поручителем 12 договоров займа, заключенных в сентябре-октябре 2005 г.
В Сургутском городском суде были неоднократно установлены факты подделки подписей заемщиков и поручителей, но, зная, что источником преступлений является банк, здесь в массовом порядке удовлетворялись иски банка к жертвам аферы.
В результате пострадало около тысячи сургутян. За большей частью из них числятся кредиты на сумму от 700 тысяч руб. до нескольких миллионов. Поскольку многие зарплату получают по кредитной карточке через этот же Сургутнефтегазбанк, то все поступления на счет изымаются банком в погашение обязательств по договорам займа и поручительства, из-за чего люди оказались без источников дохода. Таким образом, их труд стал рабским, фактически не оплачиваемым.
Самыми удобными клиентами для афер были плохо соображающие и доверчивые граждане. Их специально уговаривали, чтобы они дали паспорт на время или пришли в банк ненадолго. Служба безопасности не только обеспечивала беспрепятственный проход жертв кредитных афер, но и снимала все вопросы по проверке платежеспособности кредитора. Стать получателем многомиллионных займов мог любой инвалид, студент или безработный. Так семье Виноградовых (муж – инвалид I группы, без обеих кистей рук) банк оформил 4 кредита на общую сумму 4 млн. руб.
Мало того, можно было получить неограниченное количество кредитов в течение одного месяца и даже три кредита по 1 млн. руб. в один день одному лицу.

Использовались любые попавшие в руки аферистов данные о паспортах заемщиков.
Так А. Мусина ранее получала небольшой кредит и рассчиталась по нему. В банке оказались данные ее паспорта, которые были использованы для оформления нового кредита, о котором ей не было ведомо, причем на дату оформления мошеннической сделки она вышла замуж и сменила фамилию.
М. Агапова просила знакомых посодействовать в устройстве на работу ее сына. Ее связали с Зинченко, которая подтвердила, что поможет устроиться на хорошо оплачиваемую работу, но для чего ей нужны паспорта и трудовые книжки нескольких человек. Агапова принесла паспорт Риммы Хайдаровой, свой паспорт, паспорт Николая Агапова и паспорт еще одного знакомого - Бориса Санина. В итоге с работой не получилось, но через два года все получили повестки в суд. Там выяснилось, что все они стали заемщиками и поручителями на крупные суммы. Борис Санин, не видя иного выхода, в возрасте 48 лет покончил собой.

Механизмом деяния состоял в следующем:
- в заемщиков превращали граждан, которые когда-либо оформляли кредиты в банке, при этом использовались паспортные данные и образец подписи, подпись подделывалась;
- в заемщиков и поручителей превращали граждан путем обмана: доверчивые граждане полагали, что они подписывают один договор, например на 200 тысяч руб., но фактически в кипе документов для подписи оказывался кредитный договор на большую сумму – например, на 700 тысяч руб, избыточные суммы присваивались организаторами аферы;
- как правило, людей заводили за 15-20 минут до обеденного перерыва, ознакомление с пачкой документов проходило в цейтноте, людям отгибали уголки, где надо подписать;
- все экземпляры договоров оставались в банке, на руки заемщикам и поручителям ничего не давали.
Некоторую часть заемщиков и поручителей составили непонимающие существа сделки граждане, которым говорили: вам банк оказывает помощь (примерно от 2 до10 тысяч руб.), так и вы помогите – станьте поручителями. При этом вы просто будете числиться поручителями. Вам ни о чем не надо беспокоиться?

Доставляли людей в банк Хабибова, Череванева, Зинченко, Ишметов и другие.
Так Р. М. Хабибова, подруга начальника кредитного отдела банка Р. Г. Калимуллиной, за период с февраля 2004 г. по апрель 2006 г. уговорила более 100 доверчивых граждан взять для нее в банке кредит под устное обещание погасить кредит без участия заемщика. Первые 5-6 взносов Хабибова действительно вносила, тем самым усыпляя бдительность обманутых граждан. А спустя год или даже два, заемщиков начинала беспокоить служба безопасности, а потом приходили повестки в суд.
О соучастии банка в мошеннических сделках, реализованных Хабибовой, свидетельствуют такие обстоятельства: никто и никогда не задавал заемщикам или поручителям каких либо вопросов об их платежеспособности, а служба безопасности не подвергала желающих получить кредит никакой проверке, соглашение оформлялось в течение получаса, тогда как в рамках добросовестного исполнения обязанностей со стороны кредитного учреждения для оформления кредита требуется 10 и более дней: служба безопасности обязана проверить платежеспособность заемщика и поручителей, наличие кредитов или поручительства в других банках.
Е. Г. Череванева, владелец ООО «Эдельвейс - Плюс», ресторана «Золотой дракон» в Сургуте, в 2003-06 годах убедила своих работников - всего более 125 чел., - оформлять кредитные договоры на себя, а деньги наличными передавать ей, под предлогом сбора денег для развития предприятия. Поручители по одному договору впоследствии в результате подлога документов оказывались заемщиками по другому договору. Таким образом, каждый из 125 человек оказался должен банку от 700 тыс. до 4 млн. руб. каждый - в зависимости от того, на какую сумму заключались кредитные договоры. Есть факты подделки подписей в приходно-расходных документах, составляемых в банке.
Сама Череванева факта вовлечения пострадавших в кредитную историю не отрицала, заявляя, что деньги использовала для развития предприятия, но с бизнесом не получилось, а если появятся деньги, обязательно вернет. Но фактически стала предпринимать шаги к банкротству всех своих предприятий.

В связи с массовыми жалобами следователи УВД возбудили уголовное дело … по факту хищения у банка денежных средств путем составления подложных договоров. Была создана следственная группа, которая все делала для того, чтобы неустановленные следствием лица как можно дольше оставались неустановленными. В течение 20 месяцев уголовное дело несколько раз приостанавливалось, потом под напором жалоб возобновлялось.

Факты подделки подписей в договорах и платежных документах, факты массового оформления подложных договоров остались вне внимания следователей, которые фактически оберегали банк от изъятия документов, осмотра помещений и опроса сотрудников на предмет установления места и техники внесения в документы поддельных подписей с помощью художников и (или) иных лиц.
Начальник СО СЧ СУ при УВД по округу с дислокацией в г. Сургуте Н.П. Панкова сыграла решающую роль в противодействии раскрытию преступления, совершенными банковскими работниками. Из числа следователей на этом поприще отличились В.В. Старков, Д.И. Тен и О.Ю. Банников.
20 августа 2009 г следователь О.Ю. Банников вынес постановление об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении работников банка. При этом оказались не допрошенными начальник кредитного отдела Е.В. Несына, ее заместитель Р.Г. Калимуллина, заместитель председателя Правления А.В. Коваль, бывший руководитель службы безопасности, а ныне преуспевающий бизнесмен А.А. Кривченков.

О причастности к афере банковских работников свидетельствуют следующие факты:
а)По кредитному договору № Р 40985 заемщиком по кредиту в 700 тыс. руб.
была X. Загидуллина, ее «поручителем» оказался Юрий Потапов, студент. Договор не
подписывал. Данное обстоятельство зафиксировано решением Сургутского суда от 24.09.2007. В договоре поручительства № 6724 от 12.07.2005 паспортные данные «67 98 153020» внесены со старого паспорта, выданного 27.07.1999 г., а дата выдачи «15.03.2005 г.» указана от нового паспорта. Дата учинения подписи в договоре значится «13.07.2006», тогда как дата заключения договора «12.07.2005».
б)По кредитному договору № Р 34775 от 20.01.2005 г. деньги выданы И. Клебанову, поручителем у него оказалась Ирина Глазкова, экономист, работает в казначействе. Договор не подписывала. Но однажды обращалась в СНГ-банк для оформления кредитной карточки, для чего отдавала копию паспорта. Дата ее обращения в банк соответствует дате оформления кредита. Техника исполнения подписи в договоре поручительства соответствует подписи в паспорте.
в)По кредитному договору № Р 26551 от 07.05.2004 г. поручитель В.А. Завьялов договор не подписывал. Данный факт доказан решением Сургутского суда от 28.05.2008, оставленным в без изменения в кассационной инстанции. Но руководство УВД не видит в такой ситуации ничего криминального.
г)По кредитному договору № Р 24135 от 18.02.2004 г. поручитель О.П.Малая
договор не подписывала, а кредит выдан. Эти обстоятельства закреплены в решении Сургутского городского суда.
д)И. Блюм прибыл в банк для оформления своего согласие стать поручителем по кредитному договору В. Ишметова. Ему указали, где надо расписаться, но не дали прочесть договор. Оказалось, что он стал поручителем у некоего Вязова, которого не знал. Несколько позже он узнал, что, кроме того, он подписал и кредитный договор на 1 млн. руб. Стоит обратить внимание на то, что по его кредитному договору поручителем оказался ООО «Автолюкс», владелец которого А.А. Кривченков работал руководителем службы безопасности банка.
е)По заявлению Е.М. Коликова установлен подлог кредитного договора № Р 43512 с С.Д. Вязовым, но возбужденное уголовное дело от 05.07.2007 г. приостановлено после вмешательства прокуратуры

Таким образом, при наличии множества неотразимых фактов причастности сотрудников банка к грандиозной афере на протяжении 20 месяцев органами следствия удалось «уберегать» банк от проведения расследования, а в это время в Сургутском городском суде в авральном режиме было рассмотрено более 300 исков банка к заемщикам и поручителям по договорам, заключенным при «содействии» Несыной, Калимуллиной, Кривченкова.

Прокуратура г. Сургута не выступила, как того требует закон, в защиту нарушенных прав и интересов граждан, своим бездействием обеспечила «сохранение лица» банка, в котором задействованы личные интересы генерального директора корпорации «Сургутнефтегаз» В. Богданова и VIP- акционера банка А. Филиппенко, 15 марта 2010 завершающего свое пребывание на посту губернатора ХМАО.
В настоящее время имеется лишь одно уголовное дело №2008/15597/32, возбужденное в отношении Р.М. Хабибовой по ст. 159 (ч.3) УК РФ.

Дополнительные материалы по теме
http://www.ura.ru/content/khanti/27-01-2010/news/105...
http://www.ura.ru/content/khanti/12-01-2010/articles...
http://www.sitv.ru/arhiv/news/incidents/16640/
http://www.sitv.ru/arhiv/news/incidents/15731/
http://www.nakanune.ru/news/2009/11/20/22179106
http://www.nakanune.ru/news/2009/11/10/22177829